7 банков дающие кредит начинающим предпринимателям в Москве (СПБ)

Граждане, зарегистрированные в качестве ИП, могут взять кредиты на развитие бизнеса в нескольких банках. Перед подачей заявки рекомендуется ознакомиться с доступными способами кредитования и узнать все о программах более подробно

Цели кредитования

Программы кредитования в банках делятся на несколько видов в зависимости от цели:

  • Приобретение франшизы. На такие покупки финансовые учреждения выдают займы наиболее охотно, т.к. клиент предоставляет договор с франчайзером, что подтверждает его намерения потратить деньги именно на предпринимательство.
  • Линия с овердрафтом. Оформляется, если у бизнесмена есть расчетный счет и он хочет пользоваться заемными средствами, когда его финансы заканчиваются.
  • Использование госпрограмм. Для получения займа придется предоставить бизнес-план, затем, после выдачи денежных средств, подтвердить траты квитанциями и чеками. Способ кредитования является одним из сложнейших для заемщика, т.к. нужно обойти множество гос. инстанций. Кроме того, можно воспользоваться программой только при условии, что отрасль бизнеса считается востребованной в регионе.
  • Потребительский кредит. Деньги выдаются на любые нужды. По сравнению с остальными вариантами устанавливается более высокая процентная ставка, а максимальная сумма кредитования гораздо меньше.

«За последние 2 года количество кредитующихся предпринимателей заметно снизилось, и банкам пришлось снизить процентные ставки по займам для малого и среднего бизнеса. Как и ожидалось, это привлекло новых заемщиков, и сейчас рынок постепенно восстанавливается и расширяется»

И. Сафронова, ведущий эксперт отдела банковских услуг «Банки. Ру».

Отправить онлайн-заявку в колл-центр банка 'Восточный'
Если вы рассматриваете средний по размеру кредит от 25 000 руб. и по минимальной процентной ставке, то лучшим вариантом будет предожение банка «Восточный» с короткой онлайн анкетой.

Получить кредит в банке «Восточный» за 30 секунд онлайн!
только паспорт
онлайн заявка за 30 секунд
97% одобрения
от 25 000 руб.
Онлайн-заявка на кредит в банк «Восточный»
принятие решения за 1 день!
*самая минимальная процентная ставка на октябрь 2018
№1 в кредитном рейтинге banki.ru

Отправить онлайн-заявку в колл-центр банка 'ОТП'
Если вы рассматриваете средний по размеру кредит от 25 000 руб. и по минимальной процентной ставке, то лучшим вариантом будет предожение банка «Восточный» с короткой онлайн анкетой.

Получить кредит в банке «Восточный» за 30 секунд онлайн!
только паспорт
онлайн заявка за 30 секунд
97% одобрения
от 25 000 руб.
Онлайн-заявка на кредит в банк «Восточный»
принятие решения за 1 день!
*самая минимальная процентная ставка на октябрь 2018
№1 в кредитном рейтинге banki.ru

7 банков, дающие кредиты начинающим ИП в Москве и СПб

На данный момент с предпринимателями сотрудничают такие финансовые учреждения, как Сбербанк, ВТБ24, Россельхозбанк, Уральский банк реконструкции и развития, Банк Москвы. В каждом из них предлагаются разные программы, процентные ставки и иные условия также различаются.

Правильно выбрать подходящий заем на развитие бизнеса поможет предварительное ознакомление с каждой из программ кредитования.

Сбербанк

Самый крупнейший российский банк предлагает залоговые и беззалоговые программы по разным тарифам:

Условия Бизнес-инвест Бизнес-оборот
Ставка с залогом От 14,5% От 11,5%
Сумма До 3 000 000 руб.
Сроки До 4 лет

Программа «Бизнес-оборот» предназначена для пополнения оборотных средств. Если требуется развитие бизнеса, лучше обратить внимание на «Бизнес-инвест».

ВТБ24

Здесь предлагается несколько тарифов по программе кредитования малого бизнеса:

  • Коммерсант. Ставка варьируется от 14 до 19%, на руки можно получить до 5 000 000 руб. На погашение долга дается до 5 лет.
  • Инвестиционный. Заем можно получить под 10,9%, но минимальная сумма к выдаче ограничивается 850 000 руб. Максимальная устанавливается в зависимости от отрасли бизнеса и платежеспособности клиента. Погасить долг нужно в течение 10 лет.
  • Целевой. Получение денег возможно только на определенные нужды: покупку оборудования, транспорта или иной техники. Ставка – от 11,8%. Сумма также ограничивается минимумом в 850 000 руб., но устанавливается более короткий период погашения – до 5 лет.

Начинающим ИП больше всего подходят тарифы «Инвестиционный» и «Целевой»: первый позволяет быстрее развивать свое дело, а второй – приобрести необходимое оборудование для развития в короткие сроки.

Россельхозбанк

Финансовое учреждение сотрудничает с предпринимателями, ведущими деятельность в области сельского хозяйства и растениеводства. Желательно наличие деклараций о доходности за последние 12 месяцев, в противном случае шанс на одобрение заявки снижается.

Заемщикам доступны следующие тарифы:

Условия Оптимальный Микро Инвестиционный
Ставка От 12% От 11%
Сумма До 7 000 000 руб. До 4 000 000 руб. До 60 000 000 руб.
Срок До 5 лет До 3 лет До 8 лет

По всем тарифам минимальная сумма к выдаче составляет 100 000 руб.

УБРиР

В УБРиР представлено несколько видов займов в зависимости от тарифа:

  • Бизнес-рост. При оформлении потребуются поручители, залог не предоставляется. Ставка – от 19 до 26%, максимальная сумма – до 1 000 000 руб. На погашение задолженности дается 12 месяцев.
  • Экспресс-кредит. Заемщик предоставляет в залог имеющуюся в собственности недвижимость. Возможно получение кредита с испорченной кредитной историей. Переплата составит от 13% годовых, сумма займа обычно равна стоимости залога, но не более 5 000 000 руб. Срок погашения – до 5 лет.
  • На инвестиционные цели. Максимальный размер кредита – 30 000 000 руб., но его нужно закрыть в течение 5 лет. Переплата составит от 12,7%.

Тариф «Бизнес-рост» выгоден заемщикам, получающим хороший заработок от предпринимательства, т.к. здесь требуется быстрое погашение долга – в течение 1 года. Условия рассчитываются индивидуально.

Важно! Если клиент вовремя не вносит обязательные платежи, банк может изъять у него имеющуюся в собственности недвижимость для ликвидации долговых обязательств по решению суда.

ВТБ Банк Москвы

В данном банке возможно оформление займа на инвестиционные цели или пополнение финансового оборота. Тарифы разные:

Условия На развитие Оборот Перспектива
Сумма До 150 000 руб. До 150 000 000 руб.
Сроки До 7 лет До 2 лет До 7 лет
Ставка От 14,5% От 11,5% От 11%

По тарифу «Оборот» минимальная сумма составит 1 000 000 руб., а по «Перспективе» — от 3 000 000 руб.

Потребительские кредиты для ИП

Если не получается воспользоваться целевыми банковскими программами, можно взять потребительский кредит и потратить деньги на развитие деятельности. Отчитываться перед банками при этом не нужно.

Сейчас без требования справок о доходах займы выдают следующие банки:

Наименование Программа Ставка Срок Сумма
Ренессанс Кредит Больше документов – ниже ставки От 10,9% До 5 лет До 700 000 руб.
МКБ На любые цели От 10,9% До 15 лет До 3 000 000 руб.
АТБ Доступный От 19,6% До 5 лет До 1 000 000 руб.
Русфинанс Ультра Макс От 22% До 2 лет До 300 000 руб.
Восточный Банк

Онлайн заявка

Сезонный От 11,5% До 36 месяцев До 500 000 руб.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос №1: Как получить кредит начинающему ИП?

Для начала необходимо выбрать программу и ознакомиться с ее условиями. В дальнейшем действия выглядят так:

  1. Подать заявку. По целевым программам лучше всего обращаться к кредитору напрямую лично, сразу принеся требующуюся документацию. Если планируется оформление потребительского займа, достаточно отправить онлайн-обращение, личный визит в офис необязателен.
  2. После предварительного одобрения подготовить пакет документов и прийти в финансовое учреждение.
  3. Заключить договор. Если требуется предоставление имущества в залог, предварительно производится его оценка сотрудниками банка.

По целевому кредитованию деньги перечисляются на расчетный счет, либо устанавливается овердрафт. Если оформлен потребительский заем, средства можно обналичить – они переводятся на банковскую карту.

При использовании государственной программы понадобится бизнес-план и документы от местной администрации и Центра занятости, т.к. финансирование производится за счет регионального бюджета.

Вопрос №2: Какие документы понадобятся при оформлении кредита для ИП?

В банк при первом визите предоставляется паспорт, свидетельство о регистрации ИП, выписка из ЕГРН на имущество, бизнес-план, налоговая отчетность за последние 3 месяца. Некоторые кредиторы требуют декларации за последний год.

Заключение

Оформление кредита для ИП на развитие бизнеса возможно в нескольких банках Москвы и Санкт-Петербурга. По каждой программе устанавливаются разные условия, но в конечном итоге перед подписанием договора они определяются индивидуально для заемщика.

Если статья ответила на ваш вопрос оцените:

ТОП 3 универсальных кредитных предложений банков с онлайн-заявкой

На октябрь 2018 года есть три лучших потребительских кредита. Первый от банка "ОТП", можно взять одну из минимальных сумм по кредиту - от 15 000 руб. с умеренными процентами. Второй банк "Восточный" с самой низкой процентной ставкой, третий более крупный с упрощенными условиями получения от "МКБ". Ниже рассмотрены ТОП-3 банка с короткой онлайн анкетой (время заполнения до 30 секунд), с минимальным пакетом документов (нужен только паспорт) и решением в течение 1 дня. Для увеличения вероятности получения рекомендуется подать онлайн заявки в 3 банка. Время заполнения 30 секунд.

Получить кредит в банке "ОТП" онлайн за 30 секунд!
только паспорт
онлайн заявка короткая анкета
решение за 15 минут!
от 15 000 руб.
Онлайн-заявка на кредит в "ОТП банк"
принятие решения за 1 день!
*самая короткая анкета и минимальный размер кредита

Если вы рассматриваете средний по размеру кредит от 25 000 руб. и по минимальной процентной ставке, то лучшим вариантом будет предожение банка "Восточный" с короткой онлайн анкетой.

Получить кредит в банке "Восточный" за 30 секунд онлайн!
только паспорт
онлайн заявка за 30 секунд
97% одобрения
от 25 000 руб.
Онлайн-заявка на кредит в банк "Восточный"
принятие решения за 1 день!
*самая минимальная процентная ставка на октябрь 2018
№1 в кредитном рейтинге banki.ru

Если вы рассматриваете потребительский кредит на среднюю сумму от 50 000 руб., то лучшим решением будет заявка в Московский кредитный банк, который имеет минимальный процент на средние суммы

Получить потребительский кредит в МКБ за 30 секунд онлайн!
короткая анкета без посещения офиса
заполнить заявку онлайн за 30 секунд
только паспорт
Сумма от 50 000 до 3000 000 руб.
Онлайн-заявка на кредит в "МКБ"
принятие решения за 1 день!
*лучший кредит на сумму до 700 000 руб.
в кредитном рейтинге banki.ru

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: